大批异常资金化整为零被转走

发布时间：2021-01-13 14:52:55 阅读：次来源：灯罩厂家

大批异常资金化整为零被转走

深圳警方公布了50个62226开头的涉嫌诈骗的银行账户，通过对这些诈骗账户中资金流动的分析，警方发现，信息诈骗高发以及诈骗分子屡屡得手的原因之一，就是他们能够通过这些账号畅通无阻地将受害人的钱转走并提现，而追回这些被骗钱款最有效的方式便是银行主动拦截资金。

■ 深圳特区报记者林清容高建荣

日前，我市警方公布了50个62226开头的涉嫌诈骗的银行账户，通过对这些诈骗账户中资金流动的分析，警方发现，信息诈骗高发以及诈骗分子屡屡得手的原因之一，就是他们能够通过这些账号畅通无阻地将受害人的钱转走并提现，而追回这些被骗钱款最有效的方式便是银行主动拦截资金。

赃款在银行流转畅通无阻

今年3月初，家住南山的事主刘先生经历了一场过山车式的波动。3月5日上午，11点39分，他遭遇航班改签诈骗，不知情的刘先生掉入诈骗陷阱，将其卡上200余万元一键转走，全部流向骗子的账户。

当日14时许，接到刘先生报警的市公安局反信息诈骗咨询专线81234567，立即启动紧急处置预案，此时，骗子已将其中的20万元转走。

3月20日，事主杨先生遭遇冒充公检法的诈骗，其银行卡上45万元全部被转走，接到报警的81234567专线追查发现，这笔钱经过五级转款，每次均转入不同的银行，最后一次，钱款又被分成7笔转移到7个银行账户中。

对此，市公安局反信息诈骗中心民警揭秘道：信息诈骗中主要特点之一就是，诈骗钱款一到账，诈骗团伙中“网银打散分转组”就以“天女散花”的形式，将钱款以1万、2万元为单位打散，一级又一级分散到多家银行的多个账号中，而这一分账的过程不过5到10分钟便能完成。

该民警指出，诈骗分子之所以有这么多银行卡便源于银行对个人开卡无限制，且监管审查制度缺失导致银行卡买卖泛滥，这已经成为一个巨大的产业链，在警方侦破的深圳“6·26”特大信息诈骗案中，仅在购买银行卡团伙的一个成员处，警方便搜到2000多张银行卡，这都给诈骗分子变相提供了方便快捷的作案工具。